La Guardia Civil esclarece una estafa mediante SMS falsos que permitió el robo de 5.000 euros a una víctima

La Guardia Civil ha esclarecido una sofisticada estafa cometida mediante la técnica conocida como smishing, un método de fraude basado en el envío de mensajes SMS fraudulentos que aparentan proceder de entidades legítimas. La investigación ha permitido identificar e investigar a dos mujeres residentes en la provincia de Madrid como presuntas autoras de un delito de estafa.

La actuación se inició tras la denuncia presentada por una víctima a través de la Sede Electrónica de la Guardia Civil, después de detectar la sustracción de 5.000 euros de su cuenta bancaria.

Según las pesquisas, la víctima recibió varios mensajes fraudulentos que aparecían dentro del mismo hilo de conversación utilizado habitualmente por su entidad financiera para remitir comunicaciones legítimas. Esta circunstancia reforzó la apariencia de autenticidad del fraude y llevó a la víctima a confiar en la veracidad de los avisos recibidos.

Uno de los mensajes alertaba sobre una supuesta transferencia inmediata no autorizada y facilitaba un número de teléfono al que debía llamar para solucionar la incidencia.

Ingeniería social para generar confianza y urgencia

Al contactar con dicho número, la víctima fue atendida por una persona que se presentó como integrante del departamento de seguridad de la entidad bancaria. Para reforzar la credibilidad del engaño, continuó enviando nuevos mensajes dentro del mismo hilo de comunicaciones del banco.

Las investigadas emplearon técnicas avanzadas de ingeniería social y suplantación de identidad con el objetivo de generar una situación de urgencia que impidiera a la víctima cuestionar las instrucciones recibidas.

Bajo el pretexto de activar un supuesto protocolo de seguridad destinado a bloquear la transferencia fraudulenta, convencieron a la víctima para que introdujera diferentes códigos y realizara determinadas operaciones en su banca online.

Sin embargo, lejos de cancelar ninguna transferencia, las acciones realizadas permitieron el traspaso efectivo de los 5.000 euros a cuentas controladas por las presuntas autoras.

Para ocultar la estafa, la víctima recibió posteriormente un último mensaje que confirmaba una supuesta cancelación exitosa de la operación, cuando en realidad el dinero ya había sido sustraído.

El Equipo @ de la CiberComandancia siguió el rastro del dinero

Tras recibir la denuncia, el Equipo @ de la CiberComandancia de la Guardia Civil inició de forma inmediata una investigación centrada en el análisis técnico de las comunicaciones mantenidas entre la víctima y las autoras del fraude.

Los especialistas realizaron un seguimiento exhaustivo de la trazabilidad de los fondos defraudados, logrando reconstruir el recorrido del dinero hasta su destino final.

Gracias a estas actuaciones, el Equipo de Policía Judicial de Madrid consiguió identificar e investigar a dos mujeres residentes en la provincia madrileña como presuntas responsables de los hechos.

Una vez finalizadas las diligencias, el atestado fue remitido a la autoridad judicial competente para la continuación del procedimiento.

Recomendaciones para evitar este tipo de estafas

La Guardia Civil recuerda la importancia de extremar las precauciones ante cualquier mensaje que solicite realizar gestiones bancarias urgentes.

Entre las principales recomendaciones destacan desconfiar de los SMS recibidos y evitar acceder a enlaces incluidos en ellos, activar los sistemas de autenticación reforzada ofrecidos por las entidades bancarias, bloquear inmediatamente tarjetas o medios de pago ante cualquier sospecha de uso fraudulento y denunciar los hechos en cuanto se detecten.

Asimismo, aconseja recopilar toda la información posible relacionada con la operación fraudulenta, como números de cuenta de destino, teléfonos asociados a pagos mediante Bizum o datos de comercios implicados, además de reclamar a la entidad bancaria la devolución de los cargos indebidos cuando corresponda.

También recomienda desconfiar de ofertas laborales inesperadas recibidas a través de redes sociales o aplicaciones de mensajería, así como de solicitudes de dinero realizadas por cualquier medio digital.

La CiberComandancia amplía la atención telemática al ciudadano

La Guardia Civil destaca el papel de la CiberComandancia, una unidad de reciente creación que complementa la labor de las unidades de seguridad ciudadana mediante atención especializada en el ámbito digital durante las 24 horas del día y los 365 días del año.

A través de la Sede Electrónica de la Guardia Civil y mediante certificado digital, los ciudadanos pueden presentar denuncias telemáticas relacionadas con estafas y cargos fraudulentos realizados por medios informáticos, hurtos, daños, sustracción de vehículos o pérdida y localización de documentación.