Periódico Policial – La Guardia Civil ha desarticulado una organización criminal especializada en cometer estafas bancarias mediante las técnicas de smishing y phishing.
La operación Fragmenta ha permitido detener a 13 personas e investigar a otras cinco en Madrid, Palma de Mallorca, Valencia y Toledo. A los implicados se les atribuyen los presuntos delitos de estafa, blanqueo de capitales y pertenencia a organización criminal.
Durante las actuaciones, los agentes intervinieron una base de datos que contenía información personal y bancaria de aproximadamente 500.000 ciudadanos. Su análisis ha permitido identificar hasta el momento a cerca de 2.000 posibles víctimas, aunque las diligencias continúan abiertas.
La investigación comenzó por una estafa de casi 30.000 euros
Las pesquisas se iniciaron en 2024 después de que una víctima denunciara la pérdida de cerca de 30.000 euros tras recibir una comunicación bancaria falsa.
A partir de este caso, los investigadores relacionaron otras denuncias y descubrieron una estructura criminal que actuaba desde diferentes puntos del territorio nacional.
La Guardia Civil identificó a los 18 integrantes del grupo, diez hombres y ocho mujeres de entre 23 y 43 años, y determinó la función que desempeñaba cada uno dentro de la organización.
Mensajes SMS y llamadas que imitaban a los bancos
Los estafadores enviaban de forma masiva mensajes SMS que aparentaban proceder de entidades bancarias.
Estas comunicaciones incluían enlaces a páginas web fraudulentas que reproducían la apariencia de los portales oficiales. Las víctimas introducían en ellas sus credenciales de banca electrónica sin saber que estaban facilitándoselas a los delincuentes.
Posteriormente, los miembros del grupo contactaban por teléfono con los afectados y se presentaban como empleados de sus bancos. De esta forma obtenían los códigos de verificación necesarios para completar las operaciones.
Una vez que accedían a las cuentas, transferían el dinero disponible y solicitaban préstamos preconcedidos u otros productos financieros a nombre de las víctimas, incrementando considerablemente el perjuicio económico.
Numerosas cuentas para ocultar el dinero
Los fondos obtenidos eran distribuidos entre diferentes cuentas bancarias para dificultar su seguimiento y facilitar el blanqueo del dinero.
La organización utilizaba identidades falsas, cuentas abiertas mediante terceras personas, transferencias inmediatas entre distintas entidades y una infraestructura tecnológica repartida en varios países.
La complejidad del entramado obligó a los agentes a desarrollar un intenso trabajo de inteligencia financiera y análisis tecnológico.
Tres registros en Valencia y Madrid
Durante la fase final de la operación se realizaron tres registros, dos en la provincia de Valencia y uno en Madrid.
Los agentes intervinieron teléfonos móviles, equipos informáticos, otros dispositivos electrónicos, documentación y dinero en efectivo relacionado con la actividad investigada.
Entre los efectos incautados se encontraba la base de datos con información personal y bancaria de cerca de medio millón de personas.
La investigación permanece abierta y no se descarta que el número de afectados aumente a medida que avance el análisis de la documentación.
Recomendaciones para evitar este tipo de estafas
La Guardia Civil recuerda que las entidades bancarias nunca solicitan mediante llamadas, mensajes SMS o correos electrónicos las contraseñas, claves de acceso o códigos de verificación de sus clientes.
Ante cualquier comunicación sospechosa, aconseja no facilitar datos personales o financieros, acceder a la banca electrónica únicamente mediante los canales oficiales y contactar directamente con el banco para comprobar la autenticidad del mensaje o de la llamada.
También recomienda revisar periódicamente los movimientos de las cuentas y comunicar de inmediato cualquier operación que no haya sido autorizada.
La investigación ha sido desarrollada por el Equipo de Delitos Telemáticos, EDITE, y el Equipo @ de la Comandancia de la Guardia Civil de Castellón.
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